10 actions à mettre en placepour bien préparer sa retraite, en se faisant accompagner par un conseiller en gestion de patrimoine (CGP):
- Faire le point sur sa situation personnelleavant son départ en retraite
- Prévoir ses futures dépensesà la retraite
- Préparer sa retraite au moyen de trois plans d'épargne : PER, PEA et assurance-vie
- Diversifier son patrimoine en investissant dans l'immobilier locatif
- Évaluer ses besoins en matière de retraite complémentairegrâce à une simulation
- Se faire accompagner par un conseiller en gestion de patrimoine (CGP)pour choisir les placements les plus adaptés à sa situation
- Étudier les différentes solutions en matière de défiscalisationpour optimiser ses économies d'impôt
- Faire le point sur lesdifférents taux d'imposition applicables aux plans d'épargne retraite(PER)
- Se renseigner sur lesavantages et les inconvénients des différents plans d'épargne retraite(PER, PERCO, PERIN)
- Évaluer la pertinence des contrats Madelins historiquespar rapport aux plans d'épargne retraite
En résumé
Se faire accompagner est un élément clé pour bien préparer sa retraite et maximiser ses chances de réussite financière. Un conseiller en gestion de patrimoine pourra guider dans les choix d'investissement les plus adaptés à la situation personnelle, pour permettre d'atteindre ses objectifs de retraite en toute sérénité.
