La première rencontre avec un conseiller en gestion de patrimoine peut être un moment important pour votre avenir financier. Il est normal de se poser des questions sur ce qu'il faut attendre de cette rencontre. Voici quelques points clés que vous devriez prendre en compte avant de rencontrer votre conseiller en gestion de patrimoine.
Avant la première rencontre
Avant de rencontrer votre conseiller en gestion de patrimoine, il est important de préparer une liste de questions que vous voulez poser. Il est également important de rassembler toutes les informations financières pertinentes, telles que les déclarations de revenus, les relevés de compte et les polices d'assurance.
Liste de questions à poser
- Quel est votre mandat de gestion ?
- Comment gérez-vous les risques ?
- Quels sont les frais et les commissions associés à vos services ?
- Comment suivez-vous la performance de mes investissements ?
- Comment communiquez-vous avec vos clients ?
Informations financières pertinentes à rassembler
- Relevés de compte bancaire et d'investissement
- Déclarations de revenus
- Polices d'assurance
- Documents de planification successorale
Pendant la première rencontre
Pendant la première rencontre, votre conseiller en gestion de patrimoine devrait passer en revue votre situation financière actuelle et discuter de vos objectifs financiers futurs. Voici quelques points clés que vous pouvez vous attendre à discuter avec votre conseiller en gestion de patrimoine.
Votre situation financière actuelle
- Revenus et dépenses mensuelles
- Actifs et passifs
- Niveau de dette
- Besoins de liquidité
Vos objectifs financiers futurs
- Retraite
- Éducation des enfants
- Achat d'une maison
- Planification successorale
Après la première rencontre
Après la première rencontre, votre conseiller en gestion de patrimoine devrait élaborer un plan de gestion de patrimoine personnalisé qui répond à vos besoins financiers. Votre conseiller en gestion de patrimoine devrait également discuter des frais et des commissions associés à ses services et vous donner une idée de ce à quoi vous pouvez vous attendre en termes de rendement de l'investissement.
FAQ
Qu'est-ce qu'un conseiller en gestion de patrimoine ?
Un conseiller en gestion de patrimoine est un professionnel qui aide les clients à gérer leur patrimoine financier et à atteindre leurs objectifs financiers à long terme.
Ai-je besoin d'un conseiller en gestion de patrimoine ?
Si vous avez des objectifs financiers à long terme et que vous souhaitez élaborer un plan de gestion de patrimoine personnalisé, il peut être judicieux de travailler avec un conseiller en gestion de patrimoine.
Combien coûte un conseiller en gestion de patrimoine ?
Les frais et les commissions associés aux services d'un conseiller en gestion de patrimoine varient en fonction du type de services que vous utilisez et de la complexité de votre situation financière.
