La plupart des gens auront probablement besoin de conseils financiers au moins une fois dans leur vie. Parmi ceux-ci, un grand nombre bénéficieront de conseils ou de coaching à plusieurs reprises, et certains le feront régulièrement.
Alors, comment pouvez-vous déterminer vos propres besoins en matière de conseils ? Et comment savez-vous quand il est temps de trouver un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ?
Si vous êtes confronté à une grande décision qui dépend de beaucoup d'argent, les conseils peuvent être inestimables.
Des choses comme la mise en place d'une assurance vie,, l'achat d'une maison ou la planification de la retraite peuvent être des événements rares, voire uniques, vous avez donc probablement très peu d'expérience sur laquelle baser ces choix cruciaux.
Et bien que vous puissiez chercher des conseils auprès d'amis et de la famille, ou en ligne, aucun de ces éléments ne peut vous donner autant de confiance qu'un conseil impartial d'un professionnel expérimenté.
Quand dois-je contacter un conseiller financier ?
Il y a de nombreuses occasions dans la vie où les conseils peuvent faire une grande différence - certaines plus évidentes que d'autres.
La plupart des gens qui contactent un conseiller le font lorsqu'ils sont confrontés à l'une ou l'autre de ces décisions.
- Démarrer une pension
- Épargner pour / acheter une maison
- Investir
- Mariage / début de famille
- Changer de carrière de manière significative
- Démarrer ou gérer une entreprise
- Planifier à l'avance pour la retraite
- Prendre un revenu à la retraite
- Planifier la vie après la retraite
- D'autres raisons de chercher des conseils financiers peuvent inclure le déménagement à l'étranger, le divorce, l'organisation de soins de longue durée pour vous-même ou un proche, ou toute situation dans laquelle vous pourriez avoir besoin de souscrire un produit financier, tel qu'une hypothèque, une assurance ou un régime de retraite.
Comment un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) peut-il m'aider ?
Un conseiller en gestion de patrimoine fera bien plus que simplement vous dire où placer votre argent.
L'objectif de conseiller est de faire travailler votre argent pour vous et de vous aider à atteindre vos objectifs de vie.
Ainsi, un bon conseiller examinera vos circonstances dans leur ensemble, de votre situation actuelle à votre avenir à moyen et long terme, pour vous aider à décider de la meilleure action à prendre.
Par exemple, si vous voulez des conseils sur la façon d'accéder à votre pension, votre conseiller prendra d'abord le temps de discuter de vos projets de retraite, et évaluera donc vos besoins de revenus changeants au fil du temps. Ce n'est qu'alors qu'il commencera à recommander des stratégies et des produits.
Enfin, un conseiller financier indépendant ou à marché complet peut trouver les produits les plus adaptés pour vous parmi tous ceux qui sont disponibles - quelque chose qu'aucun site de comparaison ne peut faire.
Ils s'assureront également que le produit choisi est le meilleur ajustement possible pour vos circonstances particulières.
Trouver un conseiller financier grâce à Patrimonee
Dites-nous simplement quel type d'aide vous avez besoin et notre système vous mettra en correspondance avec le conseiller le plus proche et le plus approprié.
Vous devriez obtenir une correspondance dans les 48 heures (souvent c'est beaucoup plus rapide).
Vous pouvez également utiliser nos articles dédiés pour vous aider à vous préparer à votre première réunion avec un conseiller financier.
Ce conseiller financier est-il adapté à moi ?
La plupart des conseillers en gestion de patrimoine accepteront une première réunion gratuite, afin que vous puissiez vous connaître. Profitez de cette occasion pour vérifier que vous avez fait un bon choix.
Un bon conseiller sera heureux de parler de ses qualifications et de son expérience, alors demandez à voir ses références. Vérifiez que celles-ci correspondent à celles affichées sur son profil Patrimonee.
Si vous cherchez un conseil spécialisé (par exemple, des soins de longue durée), assurez-vous que votre conseiller possède la qualification pertinente (s). Vérifiez-les sur notre page des qualifications du conseiller pour savoir ce que chacun signifie.
Demandez également les frais de votre conseiller et comment il facture. Encore une fois, ils devraient être francs et clairs à ce sujet.
Voyez comment leurs frais se comparent à la moyenne du marché sur notre page Coût des conseils, et s'ils sont significativement différents, demandez pourquoi.
À propos des conseillers financiers sur Patrimonee
Chaque conseiller financier sur notre site est enregistré auprès de l’ORIAS. Il sont autorisés à vous donner des conseils financiers.
FAQ
Pourquoi devrais-je contacter un conseiller en gestion de patrimoine ?
Un conseiller en gestion de patrimoine peut être précieux dans plusieurs situations, notamment si vous avez besoin d'aide pour démarrer une pension, acheter une maison, investir, changer de carrière de manière significative, démarrer ou gérer une entreprise, planifier à l'avance pour la retraite, prendre un revenu à la retraite, planifier la vie après la retraite, ou encore si vous avez besoin de souscrire un produit financier, tel qu'une hypothèque, une assurance ou un régime de retraite.
Comment un conseiller en gestion de patrimoine peut-il m'aider ?
Un conseiller financier examinera vos circonstances dans leur ensemble, de votre situation actuelle à votre avenir à moyen et long terme, pour vous aider à décider de la meilleure action à prendre.
Un bon conseiller prendra le temps de discuter de vos projets, évaluera vos besoins et recommandera des stratégies et des produits adaptés.
Comment puis-je trouver un conseiller en gestion de patrimoine adapté à mes besoins ?
Patrimonee offre une méthode unique via son outil de correspondance en indiquant vos besoins, et le système vous mettra en relation avec le conseiller le plus proche et le plus approprié. Vous pouvez également utiliser la liste de contrôle pour les conseillers pour vous aider à vous préparer à votre première réunion avec un conseiller financier.
Comment puis-je savoir si un conseiller en gestion de patrimoine est adapté à moi ?
La plupart des conseillers financiers acceptent une première réunion gratuite, afin que vous puissiez vous connaître. Profitez de cette occasion pour vérifier que vous avez fait un bon choix. Un bon conseiller sera heureux de parler de ses qualifications et de son expérience, alors demandez à voir ses références. Vérifiez que celles-ci correspondent à celles affichées sur son profil Patrimonee. Si vous cherchez un conseil spécialisé, assurez-vous que votre conseiller possède la qualification pertinente. Demandez également les frais de votre conseiller et comment il facture.
